Sélection des professionnels agréés
Recommander un nom ne garantit pas qu'il convienne au dossier : un professionnel réputé pour les successions internationales n'est pas nécessairement le mieux placé pour un cédant d'entreprise familiale au Luxembourg.
Une méthode de sélection, jamais une recommandation rémunérée par le professionnel recommandé.
Le registre public de la Commission de Surveillance du Secteur Financier établit qu’un statut est agréé, il ne dit rien de son adéquation à une situation précise ni de la charge de travail que ce professionnel peut réellement absorber à un instant donné. La méthode de sélection porte sur trois vérifications successives : la validité de l’agrément au regard de l’activité concernée, l’adéquation entre la spécialisation du professionnel et le dossier soumis, et l’absence de tout lien d’intérêt entre Aurels et le professionnel orienté. Aucune commission d’apport n’est perçue à l’occasion d’une mise en relation, la seule rémunération d’Aurels restant celle du diagnostic lui-même.
Vérification de l'agrément
Chaque professionnel envisagé fait l’objet d’une vérification directe sur le registre public du régulateur compétent avant toute mise en relation, la nature de l’activité concernée déterminant le régulateur pertinent, banque, société de gestion, professionnel du secteur financier ou intermédiaire d’assurance. Un agrément périmé ou un statut mal identifié figure, en pratique, parmi les motifs les plus fréquents d’un dossier mal orienté.
Adéquation au dossier
Illustration. Un ressortissant établi de longue date au Luxembourg, qui hérite d’un bien situé à Abidjan, pose une question de succession transfrontalière que peu de cabinets locaux traitent réellement au quotidien, quand bien même leur plaquette commerciale l’annoncerait. L’adéquation se vérifie sur des dossiers traités, jamais sur une liste de compétences déclarées.
Absence de lien d'intérêt
Aurels ne détient aucune participation dans les cabinets vers lesquels elle oriente, et ne perçoit aucune commission, rétrocession ou avantage en nature de leur part. Cette séparation conditionne la crédibilité même de l’orientation proposée : une recommandation intéressée cesserait d’être un diagnostic pour devenir une prescription.